Tính lương
Tính lương thực nhận sau khi khấu trừ thuế liên bang và tiểu bang
Dữ liệu đầu vào và tùy chọn
Chạy ngay trong trình duyệt. Dữ liệu bạn nhập vẫn ở trên thiết bị này.
Dùng biểu thuế liên bang Hoa Kỳ gốc năm 2024 và mức trần lương đóng An sinh xã hội. Các con số chỉ là ước tính, không phải bảng lương cho năm thuế hiện tại.
Kết quả
Nhập các giá trị của bạn để xem kết quả.
Giới thiệu công cụ tính lương
Công cụ tính lương miễn phí giúp bạn biết chính xác số tiền thực nhận từ lương sau khi trừ thuế thu nhập liên bang, Social Security, Medicare và thuế tiểu bang. Dù bạn đang cân nhắc một lời mời làm việc, thương lượng tăng lương hay lập ngân sách, công cụ này cho bạn bức tranh chính xác về thu nhập ròng theo mọi kỳ lương: năm, tháng, hai tuần, tuần, ngày và giờ.
Công cụ sử dụng các khung thuế thu nhập liên bang Hoa Kỳ chính thức năm 2024 với cách tính thuế lũy tiến (biên) đúng chuẩn. Điều này có nghĩa là mỗi phần thu nhập của bạn bị đánh thuế theo mức phù hợp với khung của nó, chứ không theo một mức cố định duy nhất. Công cụ cũng tính khoản đóng Social Security (6,2% cho đến mức lương trần $168,600) và thuế Medicare (1,45% cộng thêm 0,9% Thuế Medicare bổ sung đối với thu nhập trên $200,000). Bạn có thể tự nhập thuế suất tiểu bang để tính thuế thu nhập tiểu bang nếu có.
Mọi phép tính chạy hoàn toàn trong trình duyệt của bạn. Không có dữ liệu cá nhân hay tài chính nào được gửi tới bất kỳ máy chủ nào. Công cụ này được thiết kế để ước tính lương tại Hoa Kỳ và không tính các khoản khấu trừ trước thuế như đóng góp 401(k), phí bảo hiểm y tế hoặc các khoản khấu trừ riêng của từng nhà tuyển dụng.
Tính năng chính
- Ba chế độ nhập: Nhập thu nhập dưới dạng lương năm, lương theo giờ hoặc lương tháng và công cụ sẽ tự động quy đổi
- Khung thuế liên bang 2024: Dùng các khung thuế lũy tiến chính thức của IRS cho các tình trạng khai thuế Độc thân, Vợ chồng khai chung, Vợ chồng khai riêng và Chủ hộ
- Thuế Social Security: Tính khoản đóng FICA 6,2% đến mức lương trần năm 2024 là $168,600
- Thuế Medicare: Bao gồm mức thuế chuẩn 1,45% cộng 0,9% Thuế Medicare bổ sung cho thu nhập lao động vượt quá $200,000
- Thuế tiểu bang: Chấp nhận thuế suất thuế thu nhập tiểu bang do người dùng nhập cho bất kỳ tiểu bang nào, kèm hướng dẫn về các tiểu bang không đánh thuế thu nhập
- Chi tiết đầy đủ theo kỳ lương: Hiển thị lương gộp, các khoản khấu trừ và lương ròng theo kỳ năm, tháng, hai tuần, tuần, ngày và giờ
- Chi tiết khung thuế liên bang: Hiển thị chính xác bao nhiêu thu nhập rơi vào mỗi khung thuế và số thuế phải nộp ở từng khung
- Thuế suất hiệu dụng: Tính thuế suất hiệu dụng tổng thể của bạn, gồm toàn bộ thuế liên bang, Social Security, Medicare và thuế tiểu bang cộng lại
- Thuế suất biên: Hiển thị mức thuế liên bang cao nhất của bạn để biết mức nào áp dụng cho đồng thu nhập tiếp theo
- Phân bổ thu nhập trực quan: Một thanh theo màu cho biết tỷ lệ thu nhập thuộc về tiền thực nhận so với từng loại thuế
- Lịch làm việc tùy chỉnh: Điều chỉnh số giờ mỗi tuần và số tuần mỗi năm để tính lương theo giờ và theo kỳ chính xác
Cách sử dụng công cụ tính lương
- Chọn chế độ nhập: Chọn giữa các thẻ Lương năm, Lương theo giờ hoặc Lương tháng tùy theo cách thu nhập của bạn được tính.
- Nhập mức lương: Gõ lương gộp hoặc mức lương theo giờ vào ô nhập.
- Điều chỉnh giờ làm: Nếu cần, hãy đặt số giờ mỗi tuần và số tuần mỗi năm. Mặc định là 40 giờ và 52 tuần cho công việc toàn thời gian.
- Chọn tình trạng khai thuế: Chọn tình trạng khai thuế của IRS phù hợp với hoàn cảnh của bạn (Độc thân, Vợ chồng khai chung, Vợ chồng khai riêng hoặc Chủ hộ).
- Nhập thuế suất tiểu bang: Nhập thuế suất thuế thu nhập tiểu bang của bạn theo tỷ lệ phần trăm. Dùng 0 cho các tiểu bang không đánh thuế thu nhập.
- Nhấp Tính toán: Xem kết quả đầy đủ gồm tóm tắt lương, chi tiết thuế, so sánh theo kỳ lương, chi tiết các khung thuế và biểu đồ phân bổ trực quan.
Tìm hiểu các khung thuế liên bang Hoa Kỳ (2024)
Hoa Kỳ áp dụng hệ thống thuế lũy tiến, trong đó thu nhập của bạn được chia thành các phần gọi là khung thuế, và mỗi khung bị đánh thuế theo một mức khác nhau. Thuế suất thuế thu nhập liên bang năm 2024 là 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% và 37%. Một hiểu lầm phổ biến là khi lên khung cao hơn thì toàn bộ thu nhập bị đánh thuế theo mức cao hơn. Thực tế, chỉ phần thu nhập nằm trong khung đó mới bị đánh thuế theo mức cao hơn, còn phần thu nhập ở các khung thấp hơn vẫn chịu thuế suất thấp.
Ví dụ, một người khai thuế độc thân có thu nhập $60,000 trong năm 2024 sẽ nộp 10% cho $11,600 đầu tiên, 12% cho phần thu nhập từ $11,600 đến $47,150 và 22% cho phần thu nhập từ $47,150 đến $60,000. Tổng thuế liên bang sẽ là $1,160 + $4,266 + $2,827 = $8,253, tương ứng thuế suất liên bang hiệu dụng khoảng 13,76%, thấp hơn nhiều so với thuế suất biên 22%.
Trường hợp sử dụng
- Đánh giá lời mời làm việc: So sánh hai lời mời làm việc song song bằng cách tính tiền thực nhận của từng mức lương để thấy chênh lệch thực sự về thu nhập ròng.
- Thương lượng lương: Hiểu mức tăng lương chuyển thành tiền thực nhận bao nhiêu. Khoản tăng $10,000 ở khung thuế 22% mang lại khoảng $7,800 sau thuế.
- Lập mức giá theo giờ cho freelancer: Nếu bạn chuyển từ làm hưởng lương sang làm theo giờ, hãy dùng công cụ để xác định mức giá theo giờ cần có để bằng với tiền thực nhận hiện tại.
- Lập ngân sách: Dùng số liệu lương ròng theo tháng và theo hai tuần để lập ngân sách gia đình chính xác dựa trên thu nhập thực nhận.
- Quyết định chuyển nơi ở: So sánh tiền thực nhận giữa các tiểu bang bằng cách điều chỉnh thuế suất tiểu bang để xem việc chuyển đến tiểu bang không đánh thuế thu nhập ảnh hưởng thế nào đến tài chính của bạn.
- Hợp đồng và toàn thời gian: Đánh giá xem mức giá hợp đồng có bù được thuế tự kinh doanh bổ sung và chi phí phúc lợi so với lương toàn thời gian hay không.
- Lập kế hoạch nghỉ hưu: Ước tính bao nhiêu phần lương của bạn có thể dành cho tiết kiệm và đầu tư sau khi trừ nghĩa vụ thuế.
Câu hỏi thường gặp
Công cụ tính lương này chính xác đến mức nào?
Công cụ này dùng các khung thuế liên bang chính thức năm 2024 của IRS và mức FICA tiêu chuẩn. Nó cho ước tính chính xác về thuế liên bang và tiểu bang khấu trừ trên thu nhập từ việc làm. Tuy nhiên, công cụ không tính các khoản khấu trừ trước thuế (401k, HSA, bảo hiểm y tế), tín dụng thuế, các khoản khấu trừ chi tiết hay thuế địa phương, những yếu tố có thể ảnh hưởng đáng kể đến tiền thực nhận của bạn.
Thuế suất biên và thuế suất hiệu dụng khác nhau thế nào?
Mức thuế suất biên của bạn là mức áp dụng cho đồng thu nhập cuối cùng, tức là khung thuế cao nhất của bạn. thuế suất hiệu dụng là tổng thuế chia cho tổng thu nhập, thể hiện mức trung bình trên tất cả các khung. Do thuế lũy tiến, thuế suất hiệu dụng luôn thấp hơn thuế suất biên.
Công cụ này có tính thuế tiểu bang không?
Có. Bạn có thể nhập thuế suất thuế thu nhập tiểu bang dưới dạng một tỷ lệ phần trăm cố định. Bảy tiểu bang không đánh thuế thu nhập: Alaska, Florida, Nevada, Nam Dakota, Texas, Washington và Wyoming. New Hampshire và Tennessee chỉ đánh thuế thu nhập từ lãi và cổ tức, không đánh thuế tiền lương.
Mức lương trần của Social Security là gì?
Năm 2024, thuế Social Security (6,2%) chỉ áp dụng cho $168,600 đầu tiên của thu nhập lao động. Phần thu nhập vượt ngưỡng này không chịu thuế Social Security, nhưng vẫn chịu thuế Medicare.
Thuế Medicare bổ sung là gì?
Thuế Medicare bổ sung là khoản thuế phụ 0,9% đánh trên thu nhập lao động vượt quá $200,000 đối với người khai thuế độc thân (hoặc $250,000 đối với vợ chồng khai chung). Khoản này cộng thêm vào mức thuế Medicare tiêu chuẩn 1,45%, đưa tổng thuế suất Medicare lên 2,35% trên phần thu nhập vượt ngưỡng.
Dữ liệu tài chính của tôi có an toàn không?
Có. Mọi phép tính diễn ra hoàn toàn trong trình duyệt web của bạn bằng JavaScript. Không có thông tin lương, thuế hay cá nhân nào được truyền tới máy chủ hoặc lưu ở bất kỳ đâu ngoài thiết bị của bạn.
Tôi có thể dùng công cụ này cho thu nhập tự kinh doanh không?
Công cụ này được thiết kế cho thu nhập từ việc làm thuộc diện W-2. Người tự kinh doanh phải đóng cả phần của người lao động và phần của nhà tuyển dụng cho Social Security và Medicare (tổng cộng 15,3% đến mức lương trần), điều này không được phản ánh ở đây. Hãy dùng công cụ tính thuế tự kinh doanh riêng cho thu nhập 1099.
Mẹo và thực hành tốt nhất
- So sánh lương ròng, không phải lương gộp: Khi đánh giá các lời mời làm việc, hãy luôn so sánh tiền thực nhận sau thuế. Mức lương gộp cao hơn ở tiểu bang thuế cao có thể cho thu nhập ròng thấp hơn mức lương thấp hơn ở tiểu bang không đánh thuế.
- Tính cả phúc lợi: Hãy nhớ rằng công cụ này chỉ hiển thị các khoản khấu trừ thuế. Phúc lợi từ nhà tuyển dụng như bảo hiểm y tế, khoản đối ứng 401(k) và ngày nghỉ có lương có giá trị tiền tệ đáng kể và nên được tính vào khi so sánh thu nhập.
- Tối đa hóa khoản đóng góp trước thuế: Đóng góp vào 401(k) hoặc HSA làm giảm thu nhập chịu thuế, có thể đưa bạn xuống khung thuế thấp hơn và giảm thuế suất hiệu dụng.
- Biết thuế suất tiểu bang của bạn: Thuế suất thuế thu nhập tiểu bang rất khác nhau, từ 0% đến hơn 13%. Hãy tra cứu thuế suất cụ thể của tiểu bang bạn để tính chính xác nhất.
- Dùng số liệu hai tuần để lập ngân sách: Nếu bạn nhận lương mỗi hai tuần (26 kỳ lương mỗi năm), hãy dùng lương ròng theo hai tuần để lập ngân sách thay vì chia đôi số liệu hằng tháng, vì trả lương mỗi hai tuần cho thêm hai kỳ lương mỗi năm so với trả hai lần mỗi tháng.
- Xem lại hằng năm: Các khung thuế được điều chỉnh hằng năm theo lạm phát. Hãy tính lại tiền thực nhận mỗi năm khi khung thuế mới được công bố để giữ ngân sách chính xác.