Kalkulator gaji
Hitung gaji bersih dengan potongan pajak federal dan negara bagian
Input & opsi
Berjalan di browser Anda. Input Anda tetap berada di perangkat ini.
Menggunakan lapisan pajak AS 2024 yang asli dan batas upah Jaminan Sosial. Hasilnya berupa perkiraan, bukan perhitungan penggajian untuk tahun pajak berjalan.
Hasil
Masukkan nilai Anda untuk melihat hasilnya.
Tentang Kalkulator gaji
Alat kalkulator gaji gratis kami membantu Anda memahami dengan tepat berapa bagian gaji yang Anda bawa pulang setelah pajak penghasilan federal, Social Security, Medicare, dan pajak negara bagian. Baik Anda sedang menimbang tawaran kerja, menegosiasikan kenaikan gaji, atau merencanakan anggaran, alat ini memberi gambaran akurat tentang penghasilan bersih Anda di setiap periode gaji: tahunan, bulanan, dua mingguan, mingguan, harian, dan per jam.
Kalkulator ini memakai tarif pajak penghasilan federal AS 2024 resmi dengan perpajakan progresif (marginal) yang benar. Artinya, setiap bagian penghasilan Anda dikenai pajak sesuai tarif untuk bracket-nya, bukan satu tarif tunggal. Kalkulator ini juga menghitung iuran Social Security (6,2% hingga batas upah $168,600) dan pajak Medicare (1,45% ditambah Additional Medicare Tax 0,9% atas penghasilan di atas $200,000). Anda dapat memasukkan tarif pajak negara bagian secara manual untuk memperhitungkan pajak penghasilan negara bagian.
Semua perhitungan berjalan sepenuhnya di browser Anda. Tidak ada data pribadi atau keuangan yang dikirim ke server mana pun. Alat ini dirancang untuk estimasi gaji di AS dan tidak memperhitungkan potongan sebelum pajak seperti iuran 401(k), premi asuransi kesehatan, atau pemotongan lain yang khusus dari pemberi kerja.
Fitur utama
- Tiga mode input: Masukkan kompensasi Anda sebagai gaji tahunan, tarif per jam, atau gaji bulanan, dan kalkulator mengonversinya secara otomatis
- Bracket pajak federal 2024: Memakai bracket pajak progresif resmi IRS untuk status pengajuan Single, Married Filing Jointly, Married Filing Separately, dan Head of Household
- Pajak Social Security: Menghitung iuran FICA 6,2% hingga batas upah tahun 2024 sebesar $168,600
- Pajak Medicare: Mencakup tarif standar 1,45% ditambah Additional Medicare Tax 0,9% atas penghasilan yang melebihi $200,000
- Pajak negara bagian: Menerima tarif pajak penghasilan negara bagian yang Anda masukkan untuk negara bagian mana pun, dengan panduan untuk negara bagian tanpa pajak penghasilan
- Rincian lengkap per periode gaji: Menampilkan gaji kotor, potongan, dan gaji bersih untuk periode tahunan, bulanan, dua mingguan, mingguan, harian, dan per jam
- Rincian bracket federal: Menampilkan dengan tepat berapa penghasilan yang masuk ke setiap bracket pajak dan pajak terutang per bracket
- Tarif pajak efektif: Menghitung tarif pajak efektif keseluruhan Anda, mencakup gabungan pajak federal, Social Security, Medicare, dan negara bagian
- Tarif pajak marginal: Menampilkan tarif bracket pajak federal tertinggi Anda agar Anda tahu tarif yang berlaku untuk dolar penghasilan berikutnya
- Alokasi penghasilan visual: Bilah berkode warna menunjukkan proporsi penghasilan Anda yang menjadi gaji bawa pulang dibandingkan dengan tiap jenis pajak
- Jadwal kerja yang bisa disesuaikan: Atur jam per minggu dan minggu per tahun untuk perhitungan tarif per jam dan periode yang akurat
Cara menggunakan Kalkulator gaji
- Pilih mode input Anda: Pilih tab Gaji Tahunan, Tarif Per Jam, atau Gaji Bulanan sesuai struktur kompensasi Anda.
- Masukkan gaji Anda: Ketik gaji kotor atau tarif per jam Anda di kolom input.
- Atur jam kerja: Jika perlu, tentukan jam per minggu dan minggu per tahun. Nilai bawaannya adalah 40 jam dan 52 minggu untuk pekerjaan penuh waktu.
- Pilih status pengajuan pajak Anda: Pilih status pengajuan IRS yang sesuai dengan kondisi pajak Anda (Single, Married Filing Jointly, Married Filing Separately, atau Head of Household).
- Masukkan tarif pajak negara bagian Anda: Isikan tarif pajak penghasilan negara bagian Anda dalam persen. Gunakan 0 untuk negara bagian tanpa pajak penghasilan.
- Klik Hitung: Lihat hasil lengkap Anda, termasuk ringkasan gaji, rincian pajak, perbandingan periode gaji, detail bracket, dan bagan alokasi visual.
Memahami bracket pajak federal AS (2024)
Amerika Serikat menggunakan sistem pajak progresif di mana penghasilan Anda dibagi menjadi segmen yang disebut bracket, dan setiap bracket dikenai tarif yang berbeda. Tarif pajak penghasilan federal 2024 adalah 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, dan 37%. Kesalahpahaman yang umum adalah bahwa pindah ke bracket yang lebih tinggi berarti seluruh penghasilan dikenai tarif yang lebih tinggi. Kenyataannya, hanya penghasilan di dalam bracket tersebut yang dikenai tarif lebih tinggi, sedangkan penghasilan di bracket yang lebih rendah tetap dikenai tarif yang lebih rendah.
Misalnya, wajib pajak lajang dengan penghasilan $60,000 pada 2024 akan membayar 10% atas $11,600 pertama, lalu 12% atas penghasilan dari $11,600 sampai $47,150, dan 22% atas penghasilan dari $47,150 sampai $60,000. Total pajak federalnya adalah $1,160 + $4,266 + $2,827 = $8,253, sehingga tarif pajak federal efektifnya sekitar 13,76%, jauh lebih rendah daripada tarif marginal 22%.
Kasus penggunaan
- Evaluasi tawaran kerja: Bandingkan dua tawaran kerja secara berdampingan dengan menghitung gaji bawa pulang untuk masing-masing gaji, agar Anda tahu selisih penghasilan bersih yang sebenarnya.
- Negosiasi gaji: Pahami bagaimana kenaikan gaji menjadi gaji bawa pulang yang sebenarnya. Kenaikan $10,000 pada bracket 22% menghasilkan sekitar $7,800 lebih banyak setelah pajak.
- Perencanaan tarif per jam freelancer: Jika Anda beralih dari gaji tetap ke kerja per jam, gunakan kalkulator ini untuk menentukan tarif per jam yang Anda perlukan agar setara dengan gaji bawa pulang saat ini.
- Perencanaan anggaran: Gunakan angka gaji bersih bulanan dan dua mingguan untuk menyusun anggaran rumah tangga yang akurat berdasarkan penghasilan bawa pulang yang sebenarnya.
- Keputusan pindah domisili: Bandingkan gaji bawa pulang di berbagai negara bagian dengan menyesuaikan tarif pajak negara bagian, untuk melihat bagaimana pindah ke negara bagian tanpa pajak penghasilan memengaruhi keuangan Anda.
- Kontrak vs. penuh waktu: Evaluasi apakah tarif kontrak menutupi tambahan pajak pekerja mandiri dan biaya tunjangan dibandingkan dengan gaji penuh waktu.
- Perencanaan pensiun: Perkirakan berapa bagian gaji Anda yang tersedia untuk tabungan dan investasi setelah kewajiban pajak.
Pertanyaan yang sering diajukan
Seberapa akurat kalkulator gaji ini?
Kalkulator ini memakai bracket pajak federal IRS 2024 resmi dan tarif FICA standar. Hasilnya memberikan estimasi akurat untuk pemotongan pajak federal dan negara bagian atas penghasilan dari pekerjaan. Namun, kalkulator ini tidak memperhitungkan potongan sebelum pajak (401k, HSA, asuransi kesehatan), kredit pajak, potongan rinci, atau pajak lokal, yang dapat memengaruhi gaji bawa pulang Anda yang sebenarnya secara signifikan.
Apa perbedaan antara tarif pajak marginal dan efektif?
Ketahuilah bahwa tarif pajak marginal adalah tarif yang dikenakan pada dolar penghasilan terakhir Anda, yaitu bracket pajak tertinggi Anda. Tarif pajak efektif adalah total pajak dibagi total penghasilan, yang mewakili tarif rata-rata di semua bracket. Tarif efektif selalu lebih rendah daripada tarif marginal karena perpajakan progresif.
Apakah kalkulator ini menyertakan pajak negara bagian?
Ya. Anda dapat memasukkan tarif pajak penghasilan negara bagian Anda sebagai persentase tetap. Tujuh negara bagian tidak memiliki pajak penghasilan: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington, dan Wyoming. New Hampshire dan Tennessee hanya mengenakan pajak atas penghasilan bunga dan dividen, bukan upah.
Apa itu batas upah Social Security?
Untuk 2024, pajak Social Security (6,2%) hanya berlaku atas $168,600 pertama dari penghasilan kerja. Penghasilan di atas batas ini tidak dikenai pajak Social Security, meskipun tetap dikenai pajak Medicare.
Apa itu Additional Medicare Tax?
Additional Medicare Tax adalah pajak tambahan 0,9% atas penghasilan kerja yang melebihi $200,000 untuk wajib pajak lajang (atau $250,000 untuk pasangan yang mengajukan bersama). Ini ditambahkan pada pajak Medicare standar 1,45%, sehingga total tarif Medicare menjadi 2,35% atas penghasilan di atas batas tersebut.
Apakah data keuangan saya aman?
Ya. Semua perhitungan berlangsung sepenuhnya di browser web Anda menggunakan JavaScript. Tidak ada gaji, pajak, atau informasi pribadi yang dikirim ke server mana pun atau disimpan di luar perangkat Anda.
Bisakah ini dipakai untuk penghasilan pekerja mandiri?
Kalkulator ini dirancang untuk penghasilan kerja W-2. Pekerja mandiri membayar bagian karyawan sekaligus bagian pemberi kerja untuk Social Security dan Medicare (totalnya 15,3% hingga batas upah), yang tidak tercermin di sini. Gunakan kalkulator pajak pekerja mandiri khusus untuk penghasilan 1099.
Tips dan praktik terbaik
- Bandingkan gaji bersih, bukan kotor: Saat menilai tawaran kerja, selalu bandingkan gaji bawa pulang setelah pajak. Gaji kotor yang lebih tinggi di negara bagian berpajak tinggi bisa menghasilkan penghasilan bersih lebih kecil daripada gaji lebih rendah di negara bagian tanpa pajak.
- Perhitungkan tunjangan: Ingat bahwa kalkulator ini hanya menunjukkan potongan pajak. Tunjangan dari pemberi kerja seperti asuransi kesehatan, pencocokan 401(k), dan cuti berbayar memiliki nilai moneter yang besar dan perlu diperhitungkan dalam perbandingan kompensasi.
- Maksimalkan iuran sebelum pajak: Berkontribusi ke 401(k) atau HSA mengurangi penghasilan kena pajak Anda, sehingga berpotensi menurunkan Anda ke bracket pajak yang lebih rendah dan mengurangi tarif pajak efektif Anda.
- Ketahui tarif negara bagian Anda: Tarif pajak penghasilan negara bagian sangat bervariasi, dari 0% hingga lebih dari 13%. Cari tarif spesifik negara bagian Anda untuk perhitungan yang paling akurat.
- Gunakan angka dua mingguan untuk anggaran: Jika Anda digaji setiap dua minggu (26 kali gajian per tahun), gunakan angka bersih dua mingguan untuk menyusun anggaran, bukan membagi dua angka bulanan, karena gaji dua mingguan menghasilkan dua kali gajian ekstra per tahun dibandingkan gaji dua kali sebulan.
- Tinjau setiap tahun: Bracket pajak disesuaikan setiap tahun mengikuti inflasi. Hitung ulang gaji bawa pulang Anda setiap tahun saat bracket baru diterbitkan agar anggaran Anda tetap akurat.