Gehaltsrechner
Nettogehalt mit Abzügen für Bundes- und einzelstaatliche Steuern berechnen
Eingabe und Optionen
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Verwendet die ursprünglichen US-Steuerstufen und die Beitragsbemessungsgrenze der Sozialversicherung von 2024. Die Schätzungen sind keine Gehaltsabrechnung für das aktuelle Steuerjahr.
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Über den Gehaltsrechner
Unser kostenloser Gehaltsrechner zeigt Ihnen genau, wie viel von Ihrem Gehalt nach Bundeseinkommensteuer, Social Security, Medicare und Steuern der Bundesstaaten netto übrig bleibt. Ob Sie ein Jobangebot prüfen, eine Gehaltserhöhung verhandeln oder Ihr Budget planen: Das Tool liefert ein genaues Bild Ihres Nettoeinkommens für jeden Zeitraum, nämlich jährlich, monatlich, zweiwöchentlich, wöchentlich, täglich und stündlich.
Der Rechner verwendet die offiziellen US-Bundeseinkommensteuerstufen für 2024 mit korrekter progressiver Besteuerung (Grenzsteuersatz). Das heißt, jeder Teil Ihres Einkommens wird mit dem Satz seiner Stufe besteuert und nicht mit einem einheitlichen Pauschalsatz. Außerdem berechnet er die Social-Security-Beiträge (6,2 % bis zur Beitragsbemessungsgrenze von 168.600 $) und die Medicare-Steuer (1,45 % plus 0,9 % Additional Medicare Tax auf Einkommen über 200.000 $). Den Steuersatz Ihres Bundesstaats können Sie manuell eingeben, um die einzelstaatliche Einkommensteuer zu berücksichtigen.
Alle Berechnungen laufen vollständig in Ihrem Browser. Es werden keine persönlichen oder finanziellen Daten an einen Server gesendet. Das Tool ist für die Gehaltsschätzung in den USA ausgelegt und berücksichtigt keine Abzüge vor Steuern wie 401(k)-Beiträge, Krankenversicherungsprämien oder andere arbeitgeberspezifische Einbehalte.
Hauptfunktionen
- Drei Eingabemodi: Geben Sie Ihre Vergütung als Jahresgehalt, Stundenlohn oder Monatsgehalt ein, und der Rechner rechnet automatisch um
- Bundessteuerstufen 2024: Verwendet die offiziellen progressiven Steuerstufen der IRS für die Veranlagungsarten Single, Verheiratet mit gemeinsamer Veranlagung, Verheiratet mit getrennter Veranlagung und Haushaltsvorstand
- Social-Security-Steuer: Berechnet den FICA-Beitrag von 6,2 % bis zur Beitragsbemessungsgrenze 2024 von 168.600 $
- Medicare-Steuer: Enthält den Standardsatz von 1,45 % plus die 0,9 % Additional Medicare Tax auf Erwerbseinkommen über 200.000 $
- Einzelstaatliche Steuer: Akzeptiert einen selbst eingegebenen Einkommensteuersatz für jeden Bundesstaat, mit Hinweisen zu Staaten ohne Einkommensteuer
- Vollständige Aufschlüsselung nach Zeiträumen: Zeigt Brutto, Abzüge und Netto für jährliche, monatliche, zweiwöchentliche, wöchentliche, tägliche und stündliche Zeiträume
- Aufschlüsselung der Bundessteuerstufen: Zeigt genau, wie viel Einkommen in jede Steuerstufe fällt und wie hoch die Steuer pro Stufe ist
- Effektiver Steuersatz: Berechnet Ihren effektiven Gesamtsteuersatz einschließlich aller Bundessteuern, Social Security, Medicare und einzelstaatlichen Steuern
- Grenzsteuersatz: Zeigt den Satz Ihrer höchsten Bundessteuerstufe, damit Sie wissen, welcher Satz auf Ihren nächsten verdienten Dollar anfällt
- Grafische Einkommensverteilung: Ein farbcodierter Balken zeigt den Anteil Ihres Einkommens, der als Nettolohn bleibt, im Vergleich zu den einzelnen Steuerarten
- Anpassbarer Arbeitsplan: Passen Sie Wochenstunden und Wochen pro Jahr an, um Stundenlohn und Zeitraumberechnungen genau zu erhalten
So verwenden Sie den Gehaltsrechner
- Eingabemodus wählen: Wählen Sie je nach Aufbau Ihrer Vergütung zwischen den Tabs Jahresgehalt, Stundenlohn oder Monatsgehalt.
- Gehalt eingeben: Tragen Sie Ihr Bruttogehalt oder Ihren Stundenlohn in das Eingabefeld ein.
- Arbeitszeit anpassen: Legen Sie bei Bedarf Ihre Wochenstunden und die Wochen pro Jahr fest. Die Standardwerte sind 40 Stunden und 52 Wochen für eine Vollzeitstelle.
- Veranlagungsart wählen: Wählen Sie die IRS-Veranlagungsart, die zu Ihrer steuerlichen Situation passt (Single, Verheiratet mit gemeinsamer Veranlagung, Verheiratet mit getrennter Veranlagung oder Haushaltsvorstand).
- Steuersatz des Bundesstaats eingeben: Tragen Sie den Einkommensteuersatz Ihres Bundesstaats in Prozent ein. Verwenden Sie 0 für Staaten ohne Einkommensteuer.
- Auf „Berechnen“ klicken: Sehen Sie sich Ihre vollständigen Ergebnisse an, darunter Gehaltsübersicht, Steueraufschlüsselung, Zeitraumvergleich, Details zu den Steuerstufen und die grafische Einkommensverteilung.
Die US-Bundessteuerstufen verstehen (2024)
Die Vereinigten Staaten haben ein progressives Steuersystem, bei dem Ihr Einkommen in Abschnitte, sogenannte Stufen, unterteilt wird und jede Stufe mit einem anderen Satz besteuert wird. Die Sätze der Bundeseinkommensteuer 2024 betragen 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % und 37 %. Ein verbreiteter Irrtum ist, dass beim Wechsel in eine höhere Stufe das gesamte Einkommen mit dem höheren Satz besteuert wird. Tatsächlich wird nur das Einkommen innerhalb dieser Stufe mit dem höheren Satz besteuert, während Ihr Einkommen in den niedrigeren Stufen weiterhin mit den niedrigeren Sätzen belastet wird.
Ein Beispiel: Ein alleinstehender Steuerzahler mit 60.000 $ Einkommen zahlt 2024 10 % auf die ersten 11.600 $, dann 12 % auf das Einkommen von 11.600 $ bis 47.150 $ und 22 % auf das Einkommen von 47.150 $ bis 60.000 $. Die gesamte Bundessteuer betrüge 1.160 $ + 4.266 $ + 2.827 $ = 8.253 $, was einem effektiven Bundessteuersatz von rund 13,76 % entspricht, also deutlich weniger als der Grenzsteuersatz von 22 %.
Anwendungsfälle
- Jobangebote bewerten: Vergleichen Sie zwei Jobangebote direkt nebeneinander, indem Sie für jedes Gehalt den Nettolohn berechnen und so den tatsächlichen Unterschied beim Nettoeinkommen erkennen.
- Gehaltsverhandlung: Verstehen Sie, wie sich eine Gehaltserhöhung im tatsächlichen Nettolohn niederschlägt. Eine Erhöhung um 10.000 $ in der 22-%-Stufe ergibt nach Steuern etwa 7.800 $ mehr.
- Stundensatz als Freelancer planen: Wenn Sie von einer Festanstellung in die stundenweise Abrechnung wechseln, ermitteln Sie mit dem Rechner den Stundensatz, den Sie für Ihren bisherigen Nettolohn brauchen.
- Budgetplanung: Nutzen Sie die monatlichen und zweiwöchentlichen Nettobeträge, um ein genaues Haushaltsbudget auf Basis des tatsächlichen Nettoeinkommens aufzustellen.
- Umzugsentscheidungen: Vergleichen Sie den Nettolohn in verschiedenen Bundesstaaten, indem Sie den einzelstaatlichen Steuersatz anpassen, und sehen Sie, wie sich ein Umzug in einen Staat ohne Einkommensteuer auf Ihre Finanzen auswirken würde.
- Selbstständig oder Vollzeit: Prüfen Sie, ob ein Honorarsatz die zusätzlichen Steuern für Selbstständige und die Kosten für Sozialleistungen im Vergleich zu einem Vollzeitgehalt abdeckt.
- Altersvorsorge planen: Schätzen Sie, wie viel Ihres Gehalts nach Steuerverpflichtungen für Sparen und Geldanlage zur Verfügung steht.
Häufig gestellte Fragen
Wie genau ist dieser Gehaltsrechner?
Dieser Rechner verwendet die offiziellen IRS-Bundessteuerstufen 2024 und die Standardsätze der FICA. Er liefert eine genaue Schätzung der Bundes- und einzelstaatlichen Steuereinbehalte auf Arbeitseinkommen. Nicht berücksichtigt werden jedoch Abzüge vor Steuern (401k, HSA, Krankenversicherung), Steuergutschriften, detaillierte Abzüge oder lokale Steuern, die Ihren tatsächlichen Nettolohn erheblich beeinflussen können.
Was ist der Unterschied zwischen Grenzsteuersatz und effektivem Steuersatz?
Ihr Grenzsteuersatz ist der Satz, der auf Ihren letzten verdienten Dollar angewendet wird, also Ihre höchste Steuerstufe. Ihr effektiver Steuersatz ist Ihre gesamte Steuer geteilt durch Ihr gesamtes Einkommen und entspricht dem Durchschnittssatz über alle Stufen. Wegen der progressiven Besteuerung liegt der effektive Satz immer unter dem Grenzsteuersatz.
Berücksichtigt dieser Rechner einzelstaatliche Steuern?
Ja. Sie können den Einkommensteuersatz Ihres Bundesstaats als pauschalen Prozentsatz eingeben. Sieben Staaten erheben keine Einkommensteuer: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington und Wyoming. New Hampshire und Tennessee besteuern nur Zins- und Dividendeneinkünfte, nicht aber Löhne.
Was ist die Beitragsbemessungsgrenze der Social Security?
Für 2024 gilt die Social-Security-Steuer (6,2 %) nur für die ersten 168.600 $ des Erwerbseinkommens. Einkommen oberhalb dieser Schwelle unterliegt nicht der Social-Security-Steuer, wohl aber weiterhin der Medicare-Steuer.
Was ist die Additional Medicare Tax?
Die Additional Medicare Tax ist eine zusätzliche Steuer von 0,9 % auf Erwerbseinkommen über 200.000 $ für Alleinstehende (bzw. 250.000 $ bei gemeinsamer Veranlagung von Verheirateten). Sie kommt zur regulären Medicare-Steuer von 1,45 % hinzu, sodass der gesamte Medicare-Satz oberhalb der Schwelle 2,35 % beträgt.
Sind meine Finanzdaten sicher?
Ja. Alle Berechnungen finden vollständig in Ihrem Webbrowser mit JavaScript statt. Gehalts-, Steuer- und persönliche Daten werden weder an einen Server übertragen noch außerhalb Ihres Geräts gespeichert.
Kann ich das für Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit nutzen?
Dieser Rechner ist für Einkommen aus abhängiger Beschäftigung (W-2) ausgelegt. Selbstständige zahlen sowohl den Arbeitnehmer- als auch den Arbeitgeberanteil an Social Security und Medicare (insgesamt 15,3 % bis zur Beitragsbemessungsgrenze), was hier nicht abgebildet ist. Verwenden Sie für 1099-Einkommen einen eigenen Rechner für die Steuer auf selbstständige Tätigkeit.
Tipps und bewährte Vorgehensweisen
- Netto statt brutto vergleichen: Vergleichen Sie bei Jobangeboten immer den Nettolohn nach Steuern. Ein höheres Bruttogehalt in einem Staat mit hohen Steuern kann weniger netto ergeben als ein niedrigeres Gehalt in einem Staat ohne Einkommensteuer.
- Sozialleistungen einbeziehen: Beachten Sie, dass dieser Rechner nur Steuerabzüge zeigt. Leistungen des Arbeitgebers wie Krankenversicherung, 401(k)-Zuschüsse und bezahlter Urlaub haben einen erheblichen Geldwert, der in Vergütungsvergleiche einfließen sollte.
- Beiträge vor Steuern ausschöpfen: Einzahlungen in einen 401(k) oder HSA senken Ihr zu versteuerndes Einkommen, können Sie in eine niedrigere Steuerstufe bringen und Ihren effektiven Steuersatz senken.
- Den Satz Ihres Bundesstaats kennen: Die einzelstaatlichen Einkommensteuersätze reichen von 0 % bis über 13 %. Suchen Sie den Satz Ihres Bundesstaats heraus, um möglichst genau zu rechnen.
- Zweiwöchentlich für die Budgetplanung nutzen: Wenn Sie zweiwöchentlich bezahlt werden (26 Gehaltszahlungen pro Jahr), planen Sie mit dem zweiwöchentlichen Nettobetrag, statt den Monatsbetrag durch zwei zu teilen, denn zweiwöchentliche Zahlung ergibt im Vergleich zur halbmonatlichen zwei zusätzliche Gehaltszahlungen pro Jahr.
- Jährlich überprüfen: Die Steuerstufen werden jedes Jahr an die Inflation angepasst. Berechnen Sie Ihren Nettolohn jedes Jahr neu, sobald die neuen Stufen veröffentlicht sind, um ein genaues Budget zu halten.