Calculadora de salário
Calcule o salário líquido com deduções de impostos federais e estaduais
Entrada e opções
Roda no seu navegador. Os dados informados ficam neste dispositivo.
Usa as faixas de imposto dos EUA de 2024 e o teto salarial original da Previdência Social. As estimativas não são um cálculo de folha de pagamento para o ano fiscal atual.
Resultados
Informe seus valores para ver o resultado.
Sobre a calculadora de salário
Nossa calculadora de salário gratuita ajuda você a entender exatamente quanto do seu pagamento sobra depois do imposto de renda federal, do Social Security, do Medicare e dos impostos estaduais. Seja para avaliar uma proposta de emprego, negociar um aumento ou planejar seu orçamento, esta ferramenta mostra com precisão sua renda líquida em todos os períodos de pagamento: anual, mensal, a cada duas semanas, semanal, diário e por hora.
A calculadora usa as faixas oficiais do imposto de renda federal dos EUA de 2024 com tributação progressiva (marginal) correta. Isso significa que cada parte da sua renda é tributada pela alíquota da respectiva faixa, e não por uma alíquota única. Ela também calcula as contribuições do Social Security (6,2% até o teto salarial de $168,600) e o imposto do Medicare (1,45% mais o Additional Medicare Tax de 0,9% sobre a renda acima de $200,000). Você pode informar manualmente a alíquota do seu estado para considerar o imposto de renda estadual.
Todos os cálculos são feitos inteiramente no seu navegador. Nenhum dado pessoal ou financeiro é enviado a qualquer servidor. A ferramenta foi feita para estimar salários nos EUA e não considera deduções antes dos impostos, como contribuições ao 401(k), prêmios de seguro saúde ou outras retenções específicas do empregador.
Principais recursos
- Três modos de entrada: Informe sua remuneração como salário anual, valor por hora ou salário mensal, e a calculadora converte automaticamente
- Faixas do imposto federal de 2024: Usa as faixas progressivas oficiais do IRS para as categorias Single, Married Filing Jointly, Married Filing Separately e Head of Household
- Imposto do Social Security: Calcula a contribuição FICA de 6,2% até o teto salarial de 2024, de $168,600
- Imposto do Medicare: Inclui a alíquota padrão de 1,45% mais o Additional Medicare Tax de 0,9% sobre a renda do trabalho acima de $200,000
- Imposto estadual: Aceita a alíquota do imposto de renda estadual informada por você para qualquer estado, com orientações sobre estados sem imposto de renda
- Detalhamento completo por período: Mostra o valor bruto, as deduções e o valor líquido para os períodos anual, mensal, a cada duas semanas, semanal, diário e por hora
- Detalhamento por faixa federal: Exibe exatamente quanta renda cai em cada faixa de imposto e o imposto devido por faixa
- Alíquota efetiva: Calcula sua alíquota efetiva total, somando todos os impostos federais, do Social Security, do Medicare e estaduais
- Alíquota marginal: Mostra a alíquota da sua faixa federal mais alta para você saber qual taxa incide sobre o próximo dólar de renda
- Distribuição visual da renda: Uma barra colorida mostra a proporção da renda que vai para o valor líquido e para cada tipo de imposto
- Jornada personalizável: Ajuste as horas por semana e as semanas por ano para calcular com precisão o valor por hora e os períodos
Como usar a calculadora de salário
- Selecione o modo de entrada: Escolha entre as abas Salário anual, Valor por hora ou Salário mensal, conforme a estrutura da sua remuneração.
- Informe sua remuneração: Digite seu salário bruto ou valor por hora no campo de entrada.
- Ajuste a jornada: Se for o caso, defina suas horas por semana e semanas por ano. Os valores padrão são 40 horas e 52 semanas para emprego em tempo integral.
- Escolha seu status de declaração: Selecione o status de declaração do IRS que se aplica à sua situação fiscal (Single, Married Filing Jointly, Married Filing Separately ou Head of Household).
- Informe a alíquota estadual: Digite a alíquota do imposto de renda do seu estado em porcentagem. Use 0 para estados sem imposto de renda.
- Clique em Calcular: Veja os resultados completos, incluindo resumo do pagamento, detalhamento dos impostos, comparação entre períodos, detalhes das faixas e gráfico visual de distribuição.
Entenda as faixas do imposto federal dos EUA (2024)
Os Estados Unidos usam um sistema tributário progressivo, em que sua renda é dividida em segmentos chamados faixas, e cada faixa é tributada por uma alíquota diferente. As alíquotas federais do imposto de renda de 2024 são 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% e 37%. Um equívoco comum é achar que passar para uma faixa mais alta significa que toda a renda passa a ser tributada pela alíquota maior. Na realidade, apenas a renda dentro daquela faixa específica é tributada pela alíquota mais alta, e a renda das faixas inferiores continua sendo tributada pelas alíquotas menores.
Por exemplo, um contribuinte Single que ganha $60,000 em 2024 pagaria 10% sobre os primeiros $11,600, depois 12% sobre a renda de $11,600 a $47,150 e 22% sobre a renda de $47,150 a $60,000. O imposto federal total seria $1,160 + $4,266 + $2,827 = $8,253, resultando em uma alíquota efetiva federal de aproximadamente 13,76%, bem menor que a alíquota marginal de 22%.
Casos de uso
- Avaliação de proposta de emprego: Compare duas propostas lado a lado calculando o valor líquido de cada salário para entender a diferença real na renda líquida.
- Negociação salarial: Entenda como um aumento se traduz no valor líquido recebido. Um aumento de $10,000 na faixa de 22% rende cerca de $7,800 a mais depois dos impostos.
- Planejamento do valor por hora de freelancers: Se você está passando de salário fixo para trabalho por hora, use a calculadora para descobrir qual valor por hora é necessário para igualar seu líquido atual.
- Planejamento de orçamento: Use os valores líquidos mensais e a cada duas semanas para montar um orçamento doméstico preciso, baseado na renda líquida real.
- Decisões de mudança: Compare o valor líquido entre estados diferentes ajustando a alíquota estadual para ver como mudar para um estado sem imposto de renda afetaria suas finanças.
- Contrato vs. tempo integral: Avalie se o valor de um contrato cobre os impostos adicionais de autônomo e os custos de benefícios em comparação com um salário de tempo integral.
- Planejamento da aposentadoria: Estime quanto do seu salário fica disponível para poupança e investimentos depois das obrigações fiscais.
Perguntas frequentes
Qual é a precisão desta calculadora de salário?
Esta calculadora usa as faixas federais oficiais do IRS de 2024 e as alíquotas padrão do FICA. Ela fornece uma estimativa precisa da retenção de imposto federal e estadual sobre renda de emprego. No entanto, não considera deduções antes dos impostos (401k, HSA, seguro saúde), créditos fiscais, deduções detalhadas nem impostos locais, que podem afetar bastante o valor líquido que você realmente recebe.
Qual é a diferença entre alíquota marginal e alíquota efetiva?
Sua alíquota marginal é a taxa aplicada ao seu último dólar de renda, ou seja, a da sua faixa mais alta. Sua alíquota efetiva é o total de impostos dividido pela renda total e representa a taxa média entre todas as faixas. A alíquota efetiva é sempre menor que a marginal por causa da tributação progressiva.
Esta calculadora inclui impostos estaduais?
Sim. Você pode informar a alíquota do imposto de renda do seu estado como uma porcentagem fixa. Sete estados não têm imposto de renda: Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Texas, Washington e Wyoming. New Hampshire e Tennessee tributam apenas rendimentos de juros e dividendos, não salários.
O que é o teto salarial do Social Security?
Em 2024, o imposto do Social Security (6,2%) incide apenas sobre os primeiros $168,600 da renda do trabalho. Qualquer renda acima desse limite não está sujeita ao imposto do Social Security, embora continue sujeita ao imposto do Medicare.
O que é o Additional Medicare Tax?
O Additional Medicare Tax é um imposto extra de 0,9% sobre a renda do trabalho acima de $200,000 para contribuintes Single (ou $250,000 para Married Filing Jointly). Ele se soma ao imposto padrão do Medicare de 1,45%, elevando a alíquota total do Medicare para 2,35% sobre a renda acima do limite.
Meus dados financeiros estão seguros?
Sim. Todos os cálculos acontecem inteiramente no seu navegador, usando JavaScript. Nenhum salário, imposto ou informação pessoal é transmitido a qualquer servidor nem armazenado fora do seu dispositivo.
Posso usar isto para renda de trabalho autônomo?
Esta calculadora foi feita para renda de emprego W-2. Trabalhadores autônomos pagam tanto a parte do empregado quanto a do empregador do Social Security e do Medicare (somando 15,3% até o teto salarial), o que não é refletido aqui. Use uma calculadora específica de imposto de autônomo para renda 1099.
Dicas e boas práticas
- Compare o líquido, não o bruto: Ao avaliar propostas de emprego, compare sempre o valor líquido depois dos impostos. Um salário bruto maior em um estado com impostos altos pode render menos líquido do que um salário menor em um estado sem imposto.
- Considere os benefícios: Lembre-se de que esta calculadora mostra apenas as deduções de impostos. Benefícios do empregador, como seguro saúde, contrapartida do 401(k) e férias remuneradas, têm valor monetário significativo e devem entrar na comparação das remunerações.
- Aproveite ao máximo as contribuições antes dos impostos: Contribuir para um 401(k) ou HSA reduz sua renda tributável, podendo levar você a uma faixa de imposto menor e reduzir sua alíquota efetiva.
- Saiba a alíquota do seu estado: As alíquotas estaduais de imposto de renda variam muito, de 0% a mais de 13%. Pesquise a alíquota específica do seu estado para obter o cálculo mais preciso.
- Use o valor a cada duas semanas para o orçamento: Se você recebe a cada duas semanas (26 pagamentos por ano), use o valor líquido desse período no orçamento em vez de dividir o mensal por dois, pois o pagamento a cada duas semanas resulta em dois pagamentos extras por ano em comparação com o pagamento duas vezes por mês.
- Revise todo ano: As faixas de imposto são ajustadas anualmente pela inflação. Recalcule seu valor líquido a cada ano, quando as novas faixas são publicadas, para manter um orçamento preciso.