Lönekalkylator
Beräkna nettolön med avdrag för federal skatt och delstatsskatt
Indata och alternativ
Körs i din webbläsare. Dina indata stannar på den här enheten.
Använder de ursprungliga amerikanska skatteskikten för 2024 och taket för Social Security-lönen. Uppskattningarna är ingen löneberäkning för det aktuella skatteåret.
Resultat
Ange dina värden för att se resultatet.
Om Lönekalkylator
Vår kostnadsfria lönekalkylator visar exakt hur mycket av din lön du får behålla efter federal inkomstskatt, Social Security, Medicare och delstatsskatter. Oavsett om du överväger ett jobberbjudande, förhandlar om en löneökning eller planerar din budget, ger verktyget en korrekt bild av din nettoinkomst för varje utbetalningsperiod: år, månad, varannan vecka, vecka, dag och timme.
Kalkylatorn använder de officiella federala inkomstskatteskikten i USA för 2024 med korrekt progressiv (marginell) beskattning. Det betyder att varje del av din inkomst beskattas med rätt sats för sitt skikt, inte med en enda fast sats. Den beräknar också avgifter för Social Security (6,2 % upp till inkomsttaket på $168,600) och Medicare-skatt (1,45 % plus 0,9 % Additional Medicare Tax på inkomst över $200,000). Du kan ange din delstatsskattesats manuellt för att ta hänsyn till eventuell delstatlig inkomstskatt.
Alla beräkningar sker helt i webbläsaren. Inga personliga eller ekonomiska uppgifter skickas någonsin till någon server. Verktyget är avsett för löneberäkningar i USA och tar inte hänsyn till avdrag före skatt, som 401(k)-sparande, sjukförsäkringspremier eller andra arbetsgivarspecifika avdrag.
Viktiga funktioner
- Tre inmatningslägen: Ange din ersättning som årslön, timlön eller månadslön så räknar kalkylatorn automatiskt om den
- Federala skatteskikt 2024: Använder IRS officiella progressiva skatteskikt för civilstånden Single, Married Filing Jointly, Married Filing Separately och Head of Household
- Social Security-skatt: Beräknar FICA-avgiften på 6,2 % upp till inkomsttaket för 2024 på $168,600
- Medicare-skatt: Inkluderar standardsatsen på 1,45 % plus 0,9 % Additional Medicare Tax på förvärvsinkomst över $200,000
- Delstatsskatt: Godtar en egen inmatad delstatlig inkomstskattesats för valfri delstat, med vägledning om delstater utan inkomstskatt
- Fullständig uppdelning per utbetalningsperiod: Visar brutto, avdrag och nettolön för år, månad, varannan vecka, vecka, dag och timme
- Uppdelning per federalt skatteskikt: Visar exakt hur stor del av inkomsten som hamnar i varje skatteskikt och skatten som betalas per skikt
- Effektiv skattesats: Beräknar din totala effektiva skattesats med all federal skatt, Social Security, Medicare och delstatsskatt sammanlagt
- Marginalskattesats: Visar satsen för ditt högsta federala skatteskikt så att du vet vilken sats som gäller för nästa intjänade dollar
- Visuell fördelning av inkomsten: Ett färgkodat fält visar hur stor andel av inkomsten som går till nettolön respektive varje typ av skatt
- Anpassningsbart arbetsschema: Justera timmar per vecka och veckor per år för korrekta beräkningar av timlön och perioder
Så använder du lönekalkylatorn
- Välj inmatningsläge: Välj mellan flikarna Årslön, Timlön eller Månadslön beroende på hur din ersättning är upplagd.
- Ange din lön: Skriv din bruttolön eller timlön i inmatningsfältet.
- Justera arbetstiden: Ange vid behov timmar per vecka och veckor per år. Standardvärdena är 40 timmar och 52 veckor för heltidsanställning.
- Välj civilstånd för skatten: Välj det IRS-civilstånd som passar din skattesituation (Single, Married Filing Jointly, Married Filing Separately eller Head of Household).
- Ange din delstatsskattesats: Skriv in delstatens inkomstskattesats i procent. Använd 0 för delstater utan inkomstskatt.
- Klicka på Beräkna: Se hela resultatet med löneöversikt, skatteuppdelning, jämförelse mellan utbetalningsperioder, uppgifter om skatteskikt och ett diagram över fördelningen.
Så fungerar federala skatteskikt i USA (2024)
USA använder ett progressivt skattesystem där din inkomst delas upp i segment som kallas skikt och varje skikt beskattas med en olika sats. De federala inkomstskattesatserna för 2024 är 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % och 37 %. Ett vanligt missförstånd är att en flytt till ett högre skikt innebär att hela inkomsten beskattas med den högre satsen. I själva verket beskattas bara inkomsten inom just det skiktet med den högre satsen, medan inkomsten i de lägre skikten fortsätter att beskattas med de lägre satserna.
Till exempel skulle en ensamstående (single) som tjänar $60,000 under 2024 betala 10 % på de första $11,600, sedan 12 % på inkomsten från $11,600 till $47,150 och 22 % på inkomsten från $47,150 till $60,000. Den totala federala skatten skulle bli $1,160 + $4,266 + $2,827 = $8,253, vilket ger en effektiv federal skattesats på cirka 13,76 %, långt lägre än marginalsatsen på 22 %.
Användningsområden
- Utvärdering av jobberbjudanden: Jämför två jobberbjudanden sida vid sida genom att beräkna nettolönen för varje lön och se den verkliga skillnaden i nettoinkomst.
- Löneförhandling: Förstå hur en löneökning omsätts i faktisk nettolön. En löneökning på $10,000 i skiktet på 22 % ger ungefär $7,800 mer efter skatt.
- Planering av timpris som frilansare: Om du går från tjänst till timarbete kan du använda kalkylatorn för att se vilken timlön du behöver för att motsvara din nuvarande nettolön.
- Budgetplanering: Använd nettolönen per månad och varannan vecka för att bygga en korrekt hushållsbudget utifrån din faktiska nettoinkomst.
- Flyttbeslut: Jämför nettolön mellan olika delstater genom att ändra delstatsskattesatsen och se hur en flytt till en delstat utan inkomstskatt skulle påverka din ekonomi.
- Konsult eller anställd: Bedöm om ett konsultarvode täcker de extra skatterna för egenföretagare och kostnaderna för förmåner jämfört med en heltidslön.
- Pensionsplanering: Uppskatta hur stor del av lönen som finns kvar för sparande och investeringar efter skatt.
Vanliga frågor
Hur exakt är den här lönekalkylatorn?
Kalkylatorn använder IRS officiella federala skatteskikt för 2024 och standardsatserna för FICA. Den ger en korrekt uppskattning av federal och delstatlig skatteavdragning på anställningsinkomst. Den tar dock inte hänsyn till avdrag före skatt (401k, HSA, sjukförsäkring), skatteavdrag, specificerade avdrag eller lokala skatter, vilket kan påverka din faktiska nettolön avsevärt.
Vad är skillnaden mellan marginalskattesats och effektiv skattesats?
Din marginalskattesats är den sats som gäller din sista intjänade dollar, alltså ditt högsta skatteskikt. Din effektiva skattesats är din totala skatt delad med din totala inkomst och visar genomsnittssatsen över alla skikt. Den effektiva satsen är alltid lägre än marginalsatsen på grund av den progressiva beskattningen.
Inkluderar kalkylatorn delstatsskatter?
Ja. Du kan ange din delstatliga inkomstskattesats som en fast procentsats. Sju delstater har ingen inkomstskatt: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington och Wyoming. New Hampshire och Tennessee beskattar bara ränte- och utdelningsinkomster, inte löner.
Vad är inkomsttaket för Social Security?
För 2024 gäller Social Security-skatten (6,2 %) bara de första $168,600 av förvärvsinkomsten. Inkomst över den gränsen omfattas inte av Social Security-skatt, men är fortfarande föremål för Medicare-skatt.
Vad är Additional Medicare Tax?
Additional Medicare Tax är en extra skatt på 0,9 % på förvärvsinkomst över $200,000 för ensamstående (eller $250,000 för gifta som deklarerar gemensamt). Den tillkommer utöver standardskatten för Medicare på 1,45 %, vilket ger en total Medicare-sats på 2,35 % på inkomst över gränsen.
Är mina ekonomiska uppgifter säkra?
Ja. Alla beräkningar sker helt i din webbläsare med JavaScript. Inga uppgifter om lön, skatt eller personlig information överförs någonsin till någon server eller lagras utanför din enhet.
Kan jag använda den för inkomst från egenföretagande?
Kalkylatorn är utformad för W-2-anställning. Egenföretagare betalar både anställds och arbetsgivares andel av Social Security och Medicare (sammanlagt 15,3 % upp till inkomsttaket), vilket inte återspeglas här. Använd en särskild kalkylator för egenföretagarskatt för 1099-inkomst.
Tips och bästa praxis
- Jämför netto, inte brutto: Jämför alltid nettolönen efter skatt när du utvärderar jobberbjudanden. En högre bruttolön i en delstat med hög skatt kan ge lägre nettoinkomst än en lägre lön i en delstat utan skatt.
- Ta med förmånerna: Kom ihåg att kalkylatorn bara visar skatteavdrag. Arbetsgivarförmåner som sjukförsäkring, matchning av 401(k) och betald ledighet har ett betydande penningvärde som bör räknas in när du jämför ersättningar.
- Maximera sparande före skatt: Bidrag till en 401(k) eller HSA minskar din skattepliktiga inkomst, kan flytta dig till ett lägre skatteskikt och sänker din effektiva skattesats.
- Känn till din delstatssats: Delstatliga inkomstskattesatser varierar kraftigt, från 0 % till över 13 %. Slå upp satsen för just din delstat för mest exakta beräkning.
- Använd varannan vecka-beloppet för budgeten: Om du får lön varannan vecka (26 utbetalningar per år) bör du budgetera utifrån nettobeloppet för varannan vecka i stället för att dela månadsbeloppet med två, eftersom lön varannan vecka ger två extra utbetalningar per år jämfört med två utbetalningar i månaden.
- Se över varje år: Skatteskikten justeras varje år för inflation. Räkna om din nettolön varje år när nya skikt publiceras för att hålla budgeten korrekt.