Chuyển CSV sang MT940

Giới thiệu công cụ chuyển CSV sang MT940

Công cụ chuyển CSV sang MT940 miễn phí của chúng tôi tạo tệp sao kê ngân hàng SWIFT MT940 từ dữ liệu giao dịch CSV chỉ trong vài giây. Định dạng MT940 vẫn là chuẩn sao kê ngân hàng điện tử được dùng rộng rãi nhất trên toàn cầu, được hầu hết hệ thống ngân hàng, ERP và kế toán chấp nhận. Công cụ cho phép bạn tạo tệp MT940 từ bảng tính, bản xuất của ngân hàng hoặc danh sách giao dịch tùy chỉnh mà không cần phần mềm đặc biệt nào.

Công cụ có khả năng nhận diện tiêu đề đa ngôn ngữ thông minh, nhận biết tên cột bằng tiếng Anh, Đức, Pháp, Tây Ban Nha, Ý, Hà Lan, Bồ Đào Nha, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga và Trung Quốc. Công cụ tự động ánh xạ các cột CSV sang trường MT940 và xử lý nhiều định dạng ngày (DD/MM/YYYY, YYYY-MM-DD, DD.MM.YYYY, tên tháng) cùng các quy ước số tiền (kiểu Mỹ, kiểu châu Âu và kiểu kế toán) mà không cần cấu hình thủ công.

Dữ liệu của bạn không được tải lên hay lưu trữ. Đầu ra có cấu trúc thông điệp SWIFT đúng chuẩn, gồm mã tham chiếu giao dịch (:20:), định danh tài khoản (:25:), số sao kê (:28C:), số dư đầu kỳ (:60F:), dòng giao dịch (:61:), chi tiết giao dịch (:86:) và số dư cuối kỳ (:62F:). Hệ thống chấm điểm chất lượng đầu ra kiểm tra thông tin tài khoản, loại tiền tệ, ánh xạ cột và số tiền, rồi liệt kê những điểm cần lưu ý.

Tính năng chính

• Đầu ra tuân thủ SWIFT MT940: Tạo MT940 có cấu trúc đúng chuẩn với mọi thẻ tiêu chuẩn (:20:, :25:, :28C:, :60F:, :61:, :86:, :62F:, :64:)
• Nhận diện cột đa ngôn ngữ: Tự động nhận diện tiêu đề trong hơn 10 ngôn ngữ, gồm tiếng Anh, Đức, Pháp, Tây Ban Nha, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga và Trung Quốc
• Phân tích ngày linh hoạt: Xử lý ngày ISO, định dạng châu Âu (DD.MM.YYYY), định dạng Mỹ (MM/DD/YYYY) và định dạng có tên tháng (20-Aug-2020)
• Xử lý số tiền đa định dạng: Tự động phân tích định dạng số kiểu Mỹ (1,234.56), kiểu châu Âu (1.234,56) và kiểu Thụy Sĩ (1'234.56)
• Cột gửi vào/rút ra riêng: Hỗ trợ CSV có cột ghi có và ghi nợ tách riêng, bên cạnh định dạng một cột số tiền
• Cài đặt tài khoản tùy chỉnh: Đặt số tài khoản, mã ngân hàng, số sao kê, số dư đầu kỳ và loại tiền tệ
• Ánh xạ cột thủ công: Ghi đè kết quả tự nhận diện cho từng trường trong bảng ánh xạ cột
• Chấm điểm chất lượng đầu ra: Kiểm tra định dạng tài khoản, mã tiền tệ, ánh xạ cột và chất lượng dữ liệu giao dịch
• Bảng xem trước giao dịch: Bản xem trước tương tác các giao dịch đã phân tích, với số tiền ghi có/ghi nợ được tô màu
• Nhiều tùy chọn xuất: Tải xuống dưới dạng tệp .mt940 hoặc sao chép đầu ra đã tạo vào bộ nhớ tạm

Cách chuyển CSV sang MT940

1. Cấu hình cài đặt MT940: Đặt số tài khoản, mã ngân hàng, số sao kê, số dư đầu kỳ và loại tiền tệ trong bảng cài đặt.
2. Tải lên hoặc dán dữ liệu CSV: Nhấn Tải tệp lên để chọn tệp CSV, hoặc dán trực tiếp dữ liệu giao dịch vào ô nhập liệu.
3. Kiểm tra ánh xạ cột: Xem lại các cột được tự động gán và mở phần Ánh xạ cột để ghi đè bất kỳ trường nào.
4. Nhấn Chuyển sang MT940: Nhấn nút chuyển đổi để tạo đầu ra MT940 với toàn bộ giao dịch.
5. Xem điểm chất lượng: Xem phần trăm chất lượng đầu ra và các vấn đề được phát hiện trong bảng chi tiết.
6. Tải xuống hoặc sao chép kết quả: Dùng nút Tải xuống để lưu thành tệp .mt940 hoặc nút Sao chép để chuyển vào bộ nhớ tạm.

Trường hợp sử dụng

• Kiểm thử hệ thống ngân hàng: Tạo tệp kiểm thử MT940 sát thực tế từ dữ liệu CSV phục vụ phát triển phần mềm ngân hàng và đảm bảo chất lượng.
• Tệp nhập cho ERP: Tạo sao kê MT940 từ dữ liệu bảng tính để nhập vào SAP, Oracle hoặc các hệ thống doanh nghiệp khác yêu cầu định dạng SWIFT.
• Tích hợp hệ thống cũ: Nối các hệ thống hiện đại dựa trên CSV với nền tảng ngân hàng cũ chỉ nhận định dạng MT940.
• Ngân quỹ doanh nghiệp: Chuyển bản ghi giao dịch nội bộ sang định dạng sao kê ngân hàng chuẩn cho hệ thống quản lý ngân quỹ.
• Tương thích phần mềm kế toán: Tạo tệp MT940 cho các gói kế toán hỗ trợ nhập sao kê ngân hàng theo định dạng SWIFT.
• Đối soát thanh toán: Tạo tệp sao kê ngân hàng từ bản xuất của đơn vị xử lý thanh toán cho quy trình đối soát tự động.
• Di chuyển dữ liệu: Chuyển dữ liệu giao dịch lịch sử từ tệp phẳng sang MT940 trong quá trình di chuyển hệ thống ngân hàng.
• Đào tạo và giáo dục: Tạo tệp MT940 mẫu để đào tạo nhân viên về các định dạng ngân hàng và xử lý sao kê.

Câu hỏi thường gặp

Mẹo và thực hành tốt nhất

• Thêm tiêu đề mô tả: CSV có tiêu đề cột rõ ràng (Date, Amount, Description, Reference) cho kết quả tự nhận diện chính xác nhất.
• Đặt đúng loại tiền tệ: Chọn mã tiền tệ phù hợp trong Cài đặt MT940 trước khi chuyển đổi, vì mã này ảnh hưởng đến định dạng số dư và giao dịch.
• Kiểm tra số dư đầu kỳ: Nhập số dư đầu kỳ chính xác để bảo đảm số dư cuối kỳ trong MT940 được tạo là đúng.
• Xem lại bản xem trước giao dịch: Luôn kiểm tra bảng xem trước sau khi chuyển đổi để xác nhận số tiền, ngày và phân loại ghi nợ/ghi có là đúng.
• Dùng ánh xạ thủ công cho CSV phức tạp: Nếu CSV có tiêu đề bất thường hoặc cột gửi vào và rút ra riêng, hãy đặt chúng trong phần Ánh xạ cột.
• Xem điểm chất lượng: Xử lý mọi cảnh báo hoặc lỗi do đánh giá chất lượng đầu ra báo cáo trước khi dùng tệp MT940 trên hệ thống thực tế.