CSV ke MT940
Konversi data transaksi CSV ke format SWIFT MT940
Input CSV
Pengaturan akun
Pemetaan kolom
Terdeteksi dari baris header. Ubah kolom untuk menimpanya; file baru mengatur ulang pemetaan.
Tempel data, unggah file, atau muat contoh, lalu klik Konversi. Data Anda tidak diunggah atau disimpan.
Output MT940
Detail
Pratinjau transaksi
Tentang Konverter CSV ke MT940
Alat Konverter CSV ke MT940 gratis ini menghasilkan file laporan rekening bank SWIFT MT940 dari data transaksi CSV dalam hitungan detik. Format MT940 tetap menjadi standar laporan rekening bank elektronik yang paling banyak dipakai di seluruh dunia, diterima oleh hampir semua sistem perbankan, ERP, dan akuntansi. Alat ini memungkinkan Anda membuat file MT940 dari spreadsheet, ekspor bank, atau daftar transaksi khusus tanpa perangkat lunak tambahan.
Konverter ini memiliki deteksi header multibahasa yang cerdas yang mengenali nama kolom dalam bahasa Inggris, Jerman, Prancis, Spanyol, Italia, Belanda, Portugis, Turki, Rusia, dan Mandarin. Alat ini memetakan kolom CSV Anda ke field MT940 secara otomatis dan menangani beragam format tanggal (DD/MM/YYYY, YYYY-MM-DD, DD.MM.YYYY, nama bulan) serta konvensi jumlah (format AS, Eropa, dan akuntansi) tanpa konfigurasi manual.
Data Anda tidak diunggah maupun disimpan. Output memuat struktur pesan SWIFT yang tepat, dengan referensi transaksi (:20:), identifikasi rekening (:25:), nomor laporan (:28C:), saldo awal (:60F:), baris transaksi (:61:), rincian transaksi (:86:), dan saldo akhir (:62F:). Sistem penilaian kualitas output memeriksa detail rekening, mata uang, pemetaan kolom, dan jumlah, lalu mendaftar hal yang perlu diperhatikan.
Fitur utama
- Output Sesuai SWIFT MT940: Menghasilkan MT940 dengan struktur yang benar beserta semua tag standar (:20:, :25:, :28C:, :60F:, :61:, :86:, :62F:, :64:)
- Deteksi Kolom Multibahasa: Mendeteksi header secara otomatis dalam 10+ bahasa, termasuk Inggris, Jerman, Prancis, Spanyol, Turki, Rusia, dan Mandarin
- Pembacaan Tanggal Fleksibel: Menangani tanggal ISO, format Eropa (DD.MM.YYYY), format AS (MM/DD/YYYY), dan format nama bulan (20-Aug-2020)
- Penanganan Jumlah Universal: Membaca format angka AS (1,234.56), Eropa (1.234,56), dan Swiss (1'234.56) secara otomatis
- Kolom Setoran/Penarikan Terpisah: Mendukung CSV dengan kolom kredit dan debit terpisah selain format satu kolom jumlah
- Pengaturan Rekening yang Dapat Diatur: Tetapkan nomor rekening, kode bank, nomor laporan, saldo awal, dan mata uang
- Pemetaan Kolom Manual: Ganti hasil deteksi otomatis per field di panel pemetaan kolom
- Penilaian Kualitas Output: Memvalidasi format rekening, kode mata uang, pemetaan kolom, dan kualitas data transaksi
- Tabel Pratinjau Transaksi: Pratinjau interaktif transaksi hasil pembacaan dengan jumlah kredit/debit berkode warna
- Beberapa Opsi Ekspor: Unduh sebagai file .mt940 atau salin output yang dihasilkan ke clipboard
Cara Mengonversi CSV ke MT940
- Atur pengaturan MT940: Tetapkan nomor rekening, kode bank, nomor laporan, saldo awal, dan mata uang Anda di panel pengaturan.
- Unggah atau tempel data CSV: Klik Unggah File untuk memilih file CSV, atau tempel data transaksi Anda langsung ke area input.
- Periksa pemetaan kolom: Cek penetapan kolom hasil deteksi otomatis dan buka Pemetaan kolom untuk mengganti field mana pun.
- Klik Konversi ke MT940: Tekan tombol konversi untuk menghasilkan output MT940 dengan semua transaksi.
- Periksa skor kualitas: Tinjau persentase kualitas output dan masalah yang terdeteksi di panel detail.
- Unduh atau salin hasilnya: Gunakan tombol Unduh untuk menyimpan sebagai .mt940 atau tombol Salin untuk memindahkannya ke clipboard Anda.
Kasus penggunaan
- Pengujian Sistem Perbankan: Hasilkan file uji MT940 yang realistis dari data CSV untuk pengembangan perangkat lunak perbankan dan penjaminan mutu.
- File Impor ERP: Buat laporan MT940 dari data spreadsheet untuk diimpor ke SAP, Oracle, atau sistem perusahaan lain yang mewajibkan format SWIFT.
- Integrasi Sistem Lama: Hubungkan sistem modern berbasis CSV dengan platform perbankan lama yang hanya menerima format MT940.
- Treasuri Korporat: Ubah catatan transaksi internal ke format laporan rekening bank standar untuk sistem manajemen treasuri.
- Kompatibilitas Perangkat Lunak Akuntansi: Hasilkan file MT940 untuk paket akuntansi yang mendukung impor laporan bank melalui format SWIFT.
- Rekonsiliasi Pembayaran: Buat file laporan rekening bank dari ekspor pemroses pembayaran untuk alur rekonsiliasi otomatis.
- Migrasi Data: Ubah data transaksi historis dari flat file menjadi MT940 selama migrasi sistem perbankan.
- Pelatihan & Pendidikan: Hasilkan contoh file MT940 untuk melatih staf tentang format perbankan dan pemrosesan laporan rekening.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apa itu MT940?
MT940 adalah jenis pesan standar SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) untuk laporan rekening bank elektronik. Format ini memakai teks terstruktur dengan field bertag untuk identifikasi rekening, saldo, dan rincian setiap transaksi.
Apakah alat ini gratis?
Ya, gratis tanpa registrasi dan tanpa batas konversi. File hingga 20 MiB dapat diunggah.
Apakah data saya aman?
Ya. Data Anda tidak diunggah maupun disimpan, dan tidak ada yang tersisa setelah Anda menutup halaman.
Format CSV apa saja yang diterima?
Alat ini menerima CSV apa pun dengan pemisah koma, titik koma, tab, atau pipa. Header kolom dideteksi otomatis dalam lebih dari 10 bahasa, dan berbagai format tanggal dan angka dari berbagai wilayah dapat diproses.
Bisakah saya mengatur informasi rekening pada output?
Ya. Panel Pengaturan MT940 memungkinkan Anda mengatur nomor rekening, kode bank, nomor laporan, saldo awal, mata uang, serta tag saldo akhir/saldo tersedia opsional pada output yang dihasilkan.
Bagaimana alat ini menangani transaksi debit dan kredit?
Konverter mengklasifikasikan transaksi sebagai debit (D) atau kredit (C) berdasarkan tanda jumlah, atau dari kolom setoran dan penarikan yang terpisah. Jumlah negatif menjadi debit dan jumlah positif menjadi kredit.
Tips & praktik terbaik
- Sertakan header yang deskriptif: File CSV dengan header kolom yang jelas (Tanggal, Jumlah, Deskripsi, Referensi) menghasilkan deteksi otomatis yang paling akurat.
- Atur mata uang yang benar: Pilih kode mata uang yang sesuai di Pengaturan MT940 sebelum mengonversi, karena ini memengaruhi format saldo dan transaksi.
- Verifikasi saldo awal: Masukkan saldo awal yang akurat agar perhitungan saldo akhir pada MT940 yang dihasilkan benar.
- Tinjau pratinjau transaksi: Selalu periksa tabel pratinjau setelah konversi untuk memastikan jumlah, tanggal, dan klasifikasi debit/kredit sudah benar.
- Gunakan pemetaan manual untuk CSV yang rumit: Jika CSV Anda memiliki header tidak lazim atau kolom setoran dan penarikan terpisah, atur di Pemetaan kolom.
- Periksa skor kualitas: Tangani peringatan atau galat yang dilaporkan penilaian kualitas output sebelum memakai file MT940 di sistem produksi.