Da CSV a MT940
Convertire dati di transazioni CSV in formato SWIFT MT940
Input CSV
Impostazioni del conto
Mappatura delle colonne
Rilevata dalla riga di intestazione. Modifichi una colonna per sostituirla; un nuovo file reimposta la mappatura.
Incolli i dati, carichi un file o carichi l'esempio, poi faccia clic su Convertire. I dati non vengono caricati sul server né memorizzati.
Output MT940
Dettagli
Anteprima delle transazioni
Informazioni sul convertitore da CSV a MT940
Il nostro convertitore da CSV a MT940 gratuito genera in pochi secondi file di estratti conto bancari SWIFT MT940 a partire dai dati delle transazioni in CSV. Il formato MT940 resta lo standard di estratto conto bancario elettronico più diffuso al mondo, accettato praticamente da tutti i sistemi bancari, ERP e di contabilità. Questo strumento permette di creare file MT940 da fogli di calcolo, esportazioni bancarie o elenchi di transazioni personalizzati, senza alcun software speciale.
Il convertitore offre un rilevamento intelligente delle intestazioni multilingue che riconosce i nomi delle colonne in inglese, tedesco, francese, spagnolo, italiano, olandese, portoghese, turco, russo e cinese. Associa automaticamente le colonne del CSV ai campi MT940 e gestisce formati di data diversi (DD/MM/YYYY, YYYY-MM-DD, DD.MM.YYYY, mesi con nome) e convenzioni per gli importi (formati USA, europeo e contabile) senza alcuna configurazione manuale.
I suoi dati non vengono caricati né memorizzati. L'output include la corretta struttura dei messaggi SWIFT con riferimenti della transazione (:20:), identificazione del conto (:25:), numeri di estratto conto (:28C:), saldi iniziali (:60F:), righe di transazione (:61:), dettagli della transazione (:86:) e saldi finali (:62F:). Un sistema di punteggio di qualità dell'output controlla i dati del conto, la valuta, l'associazione delle colonne e gli importi ed elenca ciò che richiede attenzione.
Funzioni principali
- Output conforme a SWIFT MT940: genera MT940 correttamente strutturati con tutti i tag standard (:20:, :25:, :28C:, :60F:, :61:, :86:, :62F:, :64:)
- Rilevamento multilingue delle colonne: riconosce automaticamente le intestazioni in più di 10 lingue, tra cui inglese, tedesco, francese, spagnolo, turco, russo e cinese
- Analisi flessibile delle date: gestisce date ISO, formati europei (DD.MM.YYYY), formati USA (MM/DD/YYYY) e formati con mese per esteso (20-Aug-2020)
- Gestione universale degli importi: analizza automaticamente i formati numerici USA (1,234.56), europeo (1.234,56) e svizzero (1'234.56)
- Colonne separate per versamenti e prelievi: supporta CSV con colonne distinte per accrediti e addebiti, oltre ai formati con importo unico
- Impostazioni del conto configurabili: imposti numero di conto, codice della banca, numero dell'estratto conto, saldo iniziale e valuta
- Associazione manuale delle colonne: sostituisca il rilevamento automatico campo per campo nel pannello di associazione delle colonne
- Punteggio di qualità dell'output: convalida il formato del conto, il codice valuta, l'associazione delle colonne e la qualità dei dati delle transazioni
- Tabella di anteprima delle transazioni: anteprima interattiva delle transazioni analizzate con importi di accredito e addebito colorati
- Più opzioni di esportazione: scarichi il file .mt940 o copi l'output generato negli appunti
Come convertire un CSV in MT940
- Configuri le impostazioni MT940: imposti numero di conto, codice della banca, numero dell'estratto conto, saldo iniziale e valuta nel pannello delle impostazioni.
- Carichi o incolli i dati CSV: faccia clic su Carica file per selezionare un file CSV, oppure incolli i dati delle transazioni direttamente nell'area di input.
- Controlli l'associazione delle colonne: verifichi le colonne assegnate automaticamente e apra Associazione colonne per modificare qualsiasi campo.
- Faccia clic su Converti in MT940: prema il pulsante di conversione per generare l'output MT940 con tutte le transazioni.
- Controlli il punteggio di qualità: esamini la percentuale di qualità dell'output e gli eventuali problemi rilevati nel pannello dei dettagli.
- Scarichi o copi il risultato: usi il pulsante Scarica per salvare il file come .mt940 o il pulsante Copia per trasferirlo negli appunti.
Casi d'uso
- Test dei sistemi bancari: generi file di test MT940 realistici da dati CSV per lo sviluppo e il controllo qualità di software bancario.
- File di importazione per ERP: crei estratti conto MT940 da dati di fogli di calcolo da importare in SAP, Oracle o altri sistemi aziendali che richiedono il formato SWIFT.
- Integrazione di sistemi legacy: colleghi i sistemi moderni basati su CSV con le piattaforme bancarie più datate che accettano solo il formato MT940.
- Tesoreria aziendale: converta i movimenti interni nel formato standard degli estratti conto bancari per i sistemi di gestione della tesoreria.
- Compatibilità con il software di contabilità: generi file MT940 per i pacchetti di contabilità che supportano l'importazione degli estratti conto in formato SWIFT.
- Riconciliazione dei pagamenti: crei file di estratti conto dalle esportazioni dei processori di pagamento per flussi di riconciliazione automatizzati.
- Migrazione dei dati: converta i dati storici delle transazioni da file flat in MT940 durante le migrazioni dei sistemi bancari.
- Formazione e didattica: generi file MT940 di esempio per formare il personale sui formati bancari e sull'elaborazione degli estratti conto.
Domande frequenti
Che cos'è MT940?
MT940 è un tipo di messaggio standard SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) per gli estratti conto bancari elettronici. Usa un formato di testo strutturato con campi etichettati per l'identificazione del conto, i saldi e i dettagli delle singole transazioni.
Lo strumento è gratuito?
Sì, è gratuito, senza registrazione e senza limiti alle conversioni. È possibile caricare file fino a 20 MiB.
I miei dati sono al sicuro?
Sì. I dati non vengono caricati né memorizzati e non resta nulla dopo la chiusura della pagina.
Quali formati CSV sono accettati?
Lo strumento accetta qualsiasi CSV con delimitatori a virgola, punto e virgola, tabulazione o barra verticale. Rileva automaticamente le intestazioni delle colonne in più di 10 lingue e gestisce vari formati di data e di numero tipici di regioni diverse.
Posso personalizzare le informazioni del conto nell'output?
Sì. Il pannello Impostazioni MT940 permette di configurare numero di conto, codice della banca, numero dell'estratto conto, saldo iniziale, valuta e i tag facoltativi di saldo finale e saldo disponibile nell'output generato.
Come gestisce lo strumento le transazioni di addebito e di accredito?
Il convertitore classifica le transazioni come addebito (D) o accredito (C) in base al segno dell'importo oppure a colonne separate per versamenti e prelievi. Gli importi negativi diventano addebiti e quelli positivi diventano accrediti.
Consigli e buone pratiche
- Includa intestazioni descrittive: i file CSV con intestazioni di colonna chiare (Data, Importo, Descrizione, Riferimento) producono i risultati di rilevamento automatico più precisi.
- Imposti la valuta corretta: scelga il codice valuta appropriato nelle impostazioni MT940 prima di convertire, perché influisce sulla formattazione di saldi e transazioni.
- Verifichi il saldo iniziale: inserisca un saldo iniziale esatto, così il calcolo del saldo finale nell'MT940 generato risulta corretto.
- Esamini l'anteprima delle transazioni: controlli sempre la tabella di anteprima dopo la conversione per verificare che importi, date e classificazioni di addebito/accredito siano corretti.
- Usi l'associazione manuale per i CSV complessi: se il CSV ha intestazioni insolite o colonne separate per versamenti e prelievi, le imposti in Associazione colonne.
- Controlli il punteggio di qualità: risolva gli avvisi o gli errori segnalati dalla valutazione della qualità dell'output prima di usare il file MT940 nei sistemi di produzione.